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四川合江农商行违法遭罚 违反反洗钱法律法规

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中国经济网北京10月12日讯 中国人民银行泸州市中心支行昨日公布的行政处罚信息公示表显示,四川合江农村商业银行股份有限公司违反反洗钱法律法规。泸州市中心支行对四川合江农商行处以20万元罚款,对1名直接责任人员处以1万元罚款。

四川合江农商行违法遭罚 违反反洗钱法律法规-银行频道-和讯网。原标题:10 家金融机构被罚 4 家是保险中介

四川合江农商行违法遭罚 违反反洗钱法律法规-银行频道-和讯网。以下为处罚原文:

10月,四川各级银保监系统及人民银行成都分行共开出14张罚单

10月,四川金融业严监管持续。据公开信息统计,四川各级银保监系统及人民银行成都分行当月共披露罚单14张,涉及10家金融机构。值得关注的是,其中保险中介机构达4家,占比近半。此外,银行机构“踩雷”的主要原因依然集中于贷款违规。

银行机构:贷款业务违规频现

10月23日,四川银保监局发布两张罚单,剑指华夏银行成都新津支行的违规行为。根据罚单信息,华夏银行成都新津支行因“贷后资金监管不严,贷款用于归还借款人关联公司贷款本息;办理无真实贸易背景的银行承兑汇票”,被罚款55万元。杨文军负主要领导责任,被处以警告并罚款7万元。

而在此前,四川邻水农村商业银行胜利街支行(原邻水县农村信用合作联社胜利街信用社)收到罚单的原因,亦涉及贷款业务违规。因“贷前调查未尽职,未认真核实相关申贷资料及借款用途的真实性、准确性、完整性,贷款资金被挪用,严重违反审慎经营规则”,四川邻水农村商业银行胜利街支行被处罚款25万元。直接责任人袁翥被警告并罚款7万元。

事实上,从今年监管披露的银行机构罚单来看,贷款违规依然是其受到处罚的主要原因,多家银行“踩雷”。主要包括贷前调查不尽职;违规发放个人经营性贷款、消费贷款、按揭贷款;严重违反审慎经营规则,个人按揭贷款贷前调查严重失职;贷款管理严重失职等。

在业内人士看来,贷款“三查”制度,即贷前调查、贷时审查、贷后检查,对于防范信贷风险具有重要意义。银行贷款“三查”不严;体现了银行风险预警机制不够全面。违规放贷或信贷资金监督不力易导致借款人违约风险和骗贷案发生,进而为银行信贷资金安全埋下风险隐患,可能对银行资产质量造成影响,造成一定的不良资产压力。

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