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来自 财经资讯 2019-11-21 23:01 的文章
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济南农商银行定增申报稿自相矛盾 证监会反馈意

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济南农商银行提交定增申报稿后仅6个工作日,证监会公布了首次反馈意见。

日前,济南农商行的定向发行说明书申报稿获证监会回复。

10月11日,证监会在官网披露《关于济南农商银行申请向特定对象发行股票的反馈意见》,并对申报稿存在前后不一致等问题提出5项质疑。

证监会反馈的意见总共有5条,包含,财务报告披露的规范性、募资总额前后不一致、发行对象相关表述前后不一致、信披渠道的规范性、募集资金账户开立事项未明。

根据申报稿显示,济南农商银行在定向发行说明书中披露本次发行对象未确定,但同时又披露本次发行完成后,公司股权结构为企业法人32.9亿股,占比73.1%;自然人12.1亿股,占比26.9%,存在前后不一致的情况

据济南农商行9月29日向证监会提交的定向发行说明书(申报稿)显示,2019年一季度该行实现总营收5.74亿元,净利润亏损1.98亿元,其解释称,近年来,由于资产质量下滑,为增加风险抵补能力,公司计提了资产减值准备。

对上述情况,证监会要求说明本次定向发行发行对象是否已经最终确定,如果已确定,请披露发行对象的具体情况,并相应修改发行方案为已确定发行对象的定向发行;如果未确定,请梳理披露文件中关于发行对象相关的表述,确保不存在误导性陈述。并请律师核查上述情况以及信息披露存在前后不一致的原因,并发表明确意见。

关于财务报告规范性这块,证监会在反馈意见书中提出,请申请人济南农商行提供两年一期经具有证券期货业务资格的会计师事务所审计的财务报表及审计报告,并针对申请文件中涉及经审计财务数据的披露信息予以更新。

在发行价格及募资金额上,济南农商银行也存在不严谨的情况。

此外,申请人在中国债券信息网披露了两年一期财务报表,在公司官网披露了2018年年报。请申请人按照《非上市公众公司监督管理办法》及配套规则的要求明确信息披露渠道,并补充披露定期报告。请律师核查并发表意见。

济南农商银行申报稿显示,在募资过程中提出了搭售不良资产的方案。拟定向发行不超过7.144亿股,发行确定发行价格为1.10元/股,发行对象在认购股份前,须承诺每股另行出资0.9元用于购买公司不良资产,方可取得入股资格。

监管指标这块亦不容乐观,截至2019年一季度末,济南农商行的不良贷款率已达4.97%,较上年末增加了1.03个百分点;拨备覆盖率为88.53%,已严重低于监管要求的150%下限,上年末为95.79%,亦未达标;资本充足率为11.63%,核心一级资本充足率为8.53%,均呈下滑趋势。

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